KYC

В данном разделе брокер может настраивать базовую процедуру KYC и дополнительные уровни верификации для клиентов. Процедуры верификации состоят из шагов, к которым привязаны анкеты или другое содержимое.

Обратите внимание! Рядом с названием раздела в списке отображается индикатор, указывающий на количество заявок, требующих участия брокера (Профиль на проверке и Профиль на повторной проверке).

Кандидаты

Подраздел предназначен для просмотра и управления заявками на базовую и дополнительные процедуры верификации.

Подробную информацию о функционале подраздела можно найти в статье Кандидаты.

Настройки

Подраздел позволяет администратору брокера настроить базовую процедуру KYC, дополнительные уровни верификации, анкеты, используемые для прохождения KYC и поля в их составе.

Общие

Чекбокс KYC enabled включается автоматически, если в базовой процедуре верификации для персональных или корпоративных профилей добавлен хотя бы один активный шаг.

Настройка Allow trading without KYC позволяет клиентам торговать, а также вносить средства на счет без пройденной базовой верификации.

Base verification

Блок Base verification предназначен для настройки базовой процедуры KYC отдельно для персональных и корпоративных профилей.

В таблице отображается количество правил назначения группы профиля (Rules) и активных шагов (Steps in flow) для каждого типа профиля.

При нажатии кнопки с изображением карандаша открывается сайдпейдж для настройки выбранной процедуры.

Group assignment rules

Вкладка Group assignment rules позволяет настроить назначение группы профиля в зависимости от значений, указанных клиентом в анкетах.

Кнопка Добавить правило позволяет создать правило, в котором указываются:

• Предварительно созданное поле анкеты;
• условие: Есть / Не является;
• значение поля;
• группа профиля, назначаемая при выполнении условия.

Работа условий:

Условие Есть: При прохождении поле проявляется на соответствие вариантам, предоставленные для выбора в селекторе. Если выбранный пользователем вариант соответствует одлному из установленных в селекторе, то ему присваивается указанная группа профилей. Условие Не является: Группа профилей присваивается профилю пользователя, если выбранный им вариант не совпадает с одним из установленных в селекторе.

Правила проверяются сверху вниз. Если условие первого подходящего правила выполнено, указанная в нем группа назначается профилю, а последующие правила не проверяются.

Порядок правил определяет их приоритет. Чтобы изменить приоритет, переместите правило, зажав левую кнопку мыши на шести точках рядом с ним.

Steps in flow

Вкладка Steps in flow предназначена для настройки последовательности шагов базовой верификации.

Каждый созданный шаг попадает в список Доступные шаги. Чтобы шаг использовался при прохождении базовой верификации, добавьте его в список Активные шаги.

Кнопка + позволяет добавить шаг в список активных. Кнопка - позволяет удалить шаг из списка активных.

Порядок активных шагов определяет последовательность их прохождения. Чтобы изменить порядок, переместите шаг, зажав левую кнопку мыши на шести точках рядом с ним.

Важно! Для того, чтобы базовая процедура KYC была активна для соответствующего типа профиля, в Steps in flow должен быть добавлен хотя бы один активный шаг.

Нажмите Сохранить, чтобы применить изменения.

Формы профиля и регистрации

Следующий блок позволяет выбрать анкеты, которые будут отображаться в профилях терминала администратора, настройках профиля клиентского терминала, а также при регистрации новых пользователей:

Название	Описание
Персональные формы	Отображение анкет для персональных профилей в настройках профиля клиентского терминала.
Корпоративные формы	Отображение анкет для корпоративных профилей в настройках профиля клиентского терминала.
Персональные формы администратора	Отображение анкет для персональных профилей в профилях терминала администратора. Клиенту такой тип форм не отображается.
Корпоративные формы администратора	Отображение анкет для корпоративных профилей в профилях терминала администратора. Клиенту такой тип форм не отображается.
Registration personal forms	Отображение анкет для персональных профилей при регистрации.
Registration corporate forms	Отображение анкет для корпоративных профилей при регистрации.

Дополнительные уровни верификации

Блок Additional verification flows позволяет настроить дополнительные процедуры верификации, которые могут быть доступны клиенту помимо базовой процедуры KYC.

В таблице отображаются:

Название	Описание
Flow name	Название дополнительного уровня верификации.
Available for	Количество групп профилей, для которых доступен уровень.
Profile group on verify	Группа профиля, назначаемая по умолчанию после успешного прохождения уровня.
Rules	Количество правил назначения группы профиля.
Steps in flow	Количество активных шагов уровня.

Порядок уровней в таблице определяет их приоритет. Чтобы изменить приоритет, переместите уровень, зажав левую кнопку мыши на шести точках рядом с ним.

Кнопка с изображением карандаша позволяет открыть настройки уровня.

Настройки дополнительного уровня

Настройки производятся аналогично базовому уровню.

При создании или редактировании дополнительного уровня можно задать следующие параметры:

Название	Описание
Flow name	Локализуемое название уровня, отображаемое клиенту.
Описание	Необязательное локализуемое описание, отображаемое клиенту.
Push to verify	Если настройка включена и уровень доступен профилю, но еще не завершен, при входе в клиентский интерфейс или обновлении страницы пользователю предлагается пройти верификацию.
Available for profile groups	Группы профилей, которым доступен уровень. Если группы не указаны, уровень доступен всем профилям.
Assign profile group on verification	Группа профиля, назначаемая после успешного прохождения уровня, если ни одно правило назначения группы не сработало.

На вкладке Group assignment rules можно настроить правила назначения группы профиля по значениям полей анкет. Логика и порядок проверки правил аналогичны правилам базовой верификации: правила проверяются сверху вниз до первого выполненного условия.

На вкладке Steps in flow настраивается состав и порядок шагов дополнительного уровня. Шаги добавляются из списка доступных в активные и сортируются аналогично шагам базовой верификации.

Если клиенту одновременно доступны несколько незавершенных уровней с включенной настройкой Push to verify, первым предлагается уровень с более высоким приоритетом.

Обратите внимание! Если клиент еще не завершил онбординг, предложение пройти онбординг имеет более высокий приоритет, чем Push to verify.

Активный дополнительный уровень можно перенести в Inactive flows, нажав кнопку с изображением перечеркнутого глаза.

Inactive flows

В блоке Inactive flows отображаются дополнительные уровни верификации, переведенные в неактивное состояние.

Неактивный уровень можно отредактировать, вернуть в список активных уровней или удалить.

Чтобы вернуть уровень в блок Additional verification flows и сделать его активным, необходимо нажать кнопку с изображением двух галочек.

Неактивный уровень не предлагается клиентам для прохождения. Если клиент уже успешно прошел такой уровень, информация о завершенной верификации продолжает отображаться в клиентском интерфейсе. Незавершенные неактивные уровни клиенту не отображаются.

Обратите внимание! Удаленные уровни верификации не отображаются ни в клиентских, ни в административных интерфейсах.

Шаги

Шаги используются в базовой процедуре KYC и дополнительных уровнях верификации.

Подробную информацию о шагах и их настройке можно найти в статье Шаги.

Анкеты

Вкладка предназначена для просмотра списка существующих и добавления новых анкет.

Подробную информацию о настройке анкет можно найти в статье Анкеты.

Поля

Вкладка предназначена для настройки полей, доступных в анкетах.

Подробную информацию о функционале полей можно найти в статье Поля.

Sumsub

Подраздел предназначен для настройки интеграции платформы с сервисом Sumsub.

Подробная информация о настройке доступна в статье Sumsub.